GESTÃO DE ACTIVOS
PERFIS DE RISCO

Conheça o seu perfil e atinja os seus objectivos financeiros

Proteja o seu Património e saiba qual o seu Perfil de Risco.
Não faça investimentos que estejam fora dos limites apropriados ao seu Perfil.

 

Cada Cliente tem um determinado Perfil de Risco, de acordo com várias variáveis, das quais destacamos:

account_balance

Estabilidade Financeira

track_changes

Objectivos do Financiamento

bolt

Tolerância ao Risco

schedule

Horizonte Temporal

Perfis de Risco



Rendibilidades Históricas para a Carteira
de Referência de Cada Perfil de Risco


security
MUITO CONSERVADOR

100% sem Risco

security
MUITO CONSERVADOR

100% sem Risco

key
CONSERVADOR

80% Obrigações 20% Acções

key
CONSERVADOR

80% Obrigações 20% Acções

point_scan
MODERADO

60% Obrigações 40% Acções

point_scan
MODERADO

60% Obrigações 40% Acções

speed
DINÂMICO

30% Obrigações 70% Acções

speed
DINÂMICO

30% Obrigações 70% Acções


 


O gráfico apresentado é baseado em carteiras teóricas constituídas pelos seguintes índices: Sem Risco: Euribor 12 Meses, Obrigações: Barclays Euro Aggregate Total Return, Acções: MSCI World Total Return.

Anualmente é feito o rebalanceamento das carteiras no sentido de manter as alocações de referência: Muito Conservador: 100% Sem Risco, Conservador: 80% Obrigações – 20% Acções, Moderado: 60% Obrigações – 40% Acções, Dinâmico: 30% Obrigações – 70% Acções.

Rendibilidades passadas não constituem garantia de rendibilidades futuras.


NOTA: A classificação de risco dos produtos refere-se apenas a risco de mercado e é relativa a uma carteira muito diversificada de cada classe de activos. É por isso fundamental que qualquer carteira de investimento seja muito diversificada e que nenhum título tenha mais do que 5% do seu valor global. Cada produto tem diferentes tipos de risco, os quais estão disponíveis nas respectivas páginas deste site. Todos os produtos financeiros complexos com risco de capital devem ser considerados Produtos com Risco Elevado.

A IMPORTÂNCIA DA ALOCAÇÃO DE ACTIVOS

Os mercados financeiros oferecem um leque bastante alargado de alternativas de investimento, todas com diferentes características em termos de rendibilidade e risco. O processo pelo qual o investidor combina todas estas alternativas - acções, obrigações, imobiliário, capital de risco e aplicações sem risco - é conhecido por Alocação de Activos.



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