Gestão de Activos

Gestão de Patrimónios

Para Clientes que procurem uma gestão profissional das suas poupanças.

O objectivo da gestão é a valorização do capital investido a médio-longo prazo, através de uma carteira diversificada pelas várias classes de activos.

PROCESSO DE INVESTIMENTO
_{PROCESSO TOP DOWN}

Análise Macroeconómica

• Research Externo e Interno
• Organismos Oficiais

Classes de Activos

• Prémios de Risco
• Acções vs Dívida Pública vs Crédito
• Alocação Sectorial

Gestão de Risco

• Correlações e Volatilidades
• Exposição Cambial
• Value-at-Risk

Carteira

• Monitorização Contínua
• Convicção e Disciplina
• Baixa Rotação da Carteira

DIVERSIFICAÇÃO
_{A IMPORTÂNCIA DE DIVERSIFICAR}

A história mostra que não existe uma classe de activos que apresente de forma constante uma overperformance em relação às restantes.

Só com uma carteira diversificada e com correta alocação de activos é possível obter uma performance consistente e acima do mercado.

Fonte: Banco Invest, Bloomber, em euros.
¹Acções: MSCI Daily TR Net World Equity (Eur unhedged); Obrigações: Barclays Capital Global Aggregate Bond Index (Eur unhedged); Commodities: S&P GSCI Official Close Index TR (Eur unhedged); Imobiliário: FTSE EPRA/NAREIT Developed Real Estate Index (Eur unhedged); e Monetário: Euribor 1 mês.

GESTÃO DE RISCO
_{MITIGAÇÃO DOS RISCOS}

• Títulos com liquidez diária e baixos spreads bid/offer

Liquidez

Risco de Mercado

• Value-at-Risk
• Gestão dinâmica do Beta das Carteiras

• Redução do risco Específico

Risco de Crédito

Risco de Contraparte

• Todas as contrapartes são previamente aprovadas pelo Comité de Investimentos do Banco

GESTÃO ACTIVA
_{ALOCAÇÕES DIFERENCIADAS AO LONGO DO TEMPO}

A composição da carteira varia ao longo do tempo, em função das condições de mercado e do outlook da equipa de gestão.

A combinação da Alocação Estratégica com a Alocação Táctica permite tirar proveito da normal volatilidade dos mercados financeiros.

Fonte: Banco Invest, Evolução da Alocação de Activos da Carteira Invest Dinâmico.

NÍVEIS DE RISCO
_{SOLUÇÕES PARA NÍVEIS DE RISCO DIFERENCIADOS}

	Perfil Conservador	Perfil Moderado	Perfil Dinâmico
Acções	20%	40%	70%
Obrigações	70%	50%	20%
Liquidez	10%	10%	10%
Período Mínimo de Investimento Recomendado	3 Anos	3-5 Anos	>5 Anos

Fonte: Banco Invest

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