Beneficie das vantagens de um PPR focado nos princípios de sustentabilidade

Tendências globais
Invista nos temas que vão marcar a próxima década
Simule o seu Investimento
  • PERFIL DE RISCOTENDÊNCIAS GLOBAIS
  • POUPANÇA ACTUAL10.000 €
  • REFORÇO ANUAL1.800 €
  • HORIZONTE TEMPORAL15 anos
 
 
 
 
 
  • VALOR ESPERADO
    BRUTO
    0,00 €
  • VALOR ESPERADO
    LÍQUIDO IMPOSTOS
    0,00 €
  • REND. ESPERADA
    LÍQUIDA COMISSÕES
    0,0%
  • VOLATILIDADE
    ANUAL
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Filosofia de Gestão


Foco em empresas expostas a tendências estruturalmente atractivas com qualidade acima da média

Entre estas tendências, o foco passará por investir em empresas com:

  • Elevadas rendibilidades sobre os capitais investidos (ROIC), obtidas de forma recorrente
  • Vantagens competitivas altamente difíceis de replicar
  • Alocação de capital eficiente
  • Baixos níveis de endividamento
  • Possibilidade de crescimento acima da média do sector em que se inserem
  • Equipas de gestão com track-record positivo
  • Boas classificações ESG

Processo de Investimento

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Análise Fundamental das empresas
com potencial de inclusão
Análise do modelo de negócio da empresa e do mercado em que se insere: procura por empresas com vantagens competitivas sustentadas e inseridas em negócios estruturalmente atractivos

Análise financeira: foco em empresas com elevados ROIC e níveis operating free cash associados a endividamento controlado

Integração de fatores ESG (environmental, social and governance): políticas de exclusão e selecção best-in class. Avaliação da equipa de gestão e dos sistemas de incentivos da empresa
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Carteira Final
Carteira composta por cerca de 30 a 35 acções e ETF selecionados entre um universo elegível de 60 nomes dentro do círculo de competência da equipa de gestão da Invest GA

Ênfase no estilo de investimento Quality at a Reasonable Price (QARP)

Procura por uma carteira que ofereça tendencialmente um perfil de risco-retorno convexo
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Gestão de risco
Acompanhamento permanente dos activos que compõem o fundo

Possibilidade de recurso a derivados para gestão de riscos de mercado e/ou do beta da carteira
Integração dos riscos ESG


O ESG está dividido em três vertentes, ambiental, social e de governação


O foco passa por identificar empresas que são socialmente responsáveis, sustentáveis e rentáveis de modo a potenciar investimentos a longo prazo.

 
Ambiental

Refere-se ao comportamento das empresas face aos problemas ambientais como por exemplo:

  • Mudanças climáticas
  • Escassez de recursos
  • Tratamento de resíduos e poluição
 
Social

Refere-se ao relacionamento da empresa com os seus clientes, fornecedores, colaboradores e até mesmo com a comunidade na qual se insere.

Também inclui aspectos relacionados com a segurança e saúde.

 
Governação

Refere-se às políticas empresariais e de governação empregues como por exemplo:

  • Estratégia tributária
  • Remunerações
  • Liderança da empresa
  • Corrupção
A selecção dos investimentos passa por uma estratégia de integração dos riscos ESG que inclui as seguintes dimensões:
NEGATIVE SCREENING
Aplicação de um filtro de exclusões

Aplicação de um filtro de exclusões (Negative screening) de investimentos em indústrias cuja atividade constitua um claro e irreversível conflito com os princípios de Desenvolvimento Sustentável estabelecidos pelas Nações Unidas. Exemplos de sectores controversos:


Armamento não convencional e para o uso pessoal;

Entretenimento adulto;

Produção de substâncias tóxicas e substâncias causadoras da destruição da camada de ozono ou para o bem de espécies protegidas ou em vias de extinção.

POSITIVE SCREENING
Aplicação de um filtro de inclusão

Aplicação de um filtro de inclusão (Positive Screening) de investimentos em empresas cujo sector de actividade actual não esteja ainda totalmente enquadrado com os objectivos de Desenvolvimento Sustentável estabelecidos pelas Nações Unidas mas que apresentem uma performance ESG que se destaque dentro da sua indústria (“Best-in-Class”).

MONITORIZAÇÃO E REAVALIAÇÃO

A avaliação e mitigação dos riscos em matéria de sustentabilidade é realizada com recurso a procedimentos e ferramentas internas, com base em research ESG externo reconhecido internacionalmente, cuja metodologia de análise se traduz por um score que oscila entre 0 (mínimo) e 100 (máximo).

FISCALIDADE MUITO ATRACTIVA

COM O PPR BENEFICIE DE UM REGIME FISCAL MAIS FAVORÁVEL



  < 5 ANOS 5 A 8 ANOS > 8 ANOS
PPR em caso de Reforma e Desemprego 1   8,00% 8,00%
PPR nos restantes casos 21,50% 17,20% 8,60%
Depósitos a Prazo, Fundos de Investimento, Acções, Obrigações 28,00% 28,00% 28,00%

Para entregas anteriores a 31-Dez-05 o IRS a aplicar é de 4%.



DISCLAIMER
Esta é uma comunicação promocional. Consulte o prospeto do Invest Tendências Globais e as informações fundamentais destinadas aos investidores, disponíveis na língua portuguesa em www.bancoinvest.pt, para consulta em suporte duradouro, ou nos balcões do Banco Invest S.A., para consulta em papel, antes de tomar quaisquer decisões de investimento finais.

Entidade Gestora do Fundo Invest Tendências Globais: Invest Gestão de Activos - Sociedade Gestora de Organismos de Investimento Colectivo, S.A.

O fundo é de gestão activa mas sem índice de referência. O valor do capital investido em organismos de investimento colectivo pode flutuar, em função da avaliação dos activos que integram o seu património, e mesmo não permitir recuperar o montante inicialmente investido. As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura. Taxas de rendibilidade líquidas de comissão de gestão e depositário e não líquidas de comissões de subscrição e resgate. As rendibilidades divulgadas para prazos superiores a 1 ano só seriam obtidas caso o investimento tivesse sido feito durante a totalidade do período de referência. Às rendibilidades obtidas será retido na fonte a taxa em vigor o imposto sobre os rendimentos obtidos aquando do resgate.

As projecções de rendibilidade são construídas com base na volatilidade histórica da carteira-modelo do fundo Invest Tendências Globais, entre Mar-08 e Nov-21. A rendibilidade esperada ascende a 40% da volatilidade (risco), um pressuposto considerado prudente tendo em conta o rácio histórico observado nos mercados financeiros, acrescido da taxa de juro sem risco estimada para o período em análise. Por sua vez, esta taxa de juro sem risco é assumida corresponder a 75% do crescimento económico nominal da Zona Euro, com base nas previsões de várias fontes oficiais, e periodicamente actualizadas pelo Banco Invest. Para cada perfil de risco é apresentado um intervalo para o montante final do investimento no final do horizonte temporal, incluindo reforços periódicos. O gráfico apresentado ilustra as probabilidades de obtenção das rendibilidades potenciais: Cenário mais provável. O fundo é de gestão activa mas sem índice de referência.

Os cenários apresentados são uma estimativa do desempenho futuro feita com base em dados do passado relativos à forma como o valor deste investimento varia e/ou às condições actuais do mercado e não são um indicador exacto. Os resultados obtidos irão variar em função do mercado e do período de tempo durante o qual se mantém o investimento/produto.

Para mais informações sobre sustentabilidade, consulte a Política de Sustentabilidade Ambiental, Social e Governativa da Entidade Gestora, disponível em www.bancoinvest.pt. Não obstante, a decisão de investir deve ter em conta todas as características ou objetivos do Invest Tendências Globais.

O seu consentimento para o tratamento de dados pessoais pode ser retirado a qualquer momento, através de comunicação escrita para dpo@bancoinvest.pt ou Av. Eng. Duarte Pacheco, Torre 1 - 11.°, 1070-101 Lisboa. Para mais informações, consulte a Política de Privacidade do Banco Invest, S.A., disponível em www.bancoinvest.pt.

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