Horizonte Temporal
A identificação do horizonte temporal mais adequado aos objectivos definidos, reveste-se de extrema importância na definição da estratégia de investimento. Deste modo, o período ao longo do qual se espera deter um determinado investimento deverá condicionar a alocação de activos, no âmbito de uma estratégia de investimento diversificada.
Efeito de Capitalização
A capitalização revela-se extremamente importante e poderosa no planeamento financeiro, nomeadamente, na definição dos objectivos e horizonte temporal do investimento. Com efeito, consoante a fase da vida em que o investidor se encontre, o investimento em activos com maior ou menor risco e, por conseguinte, com menor ou maior rendibilidade, é determinante no valor final esperado da carteira.