Gestão de Activos
Fundos Estratégicos

Fundos de Investimento com gestão profissional e activa, adaptada aos diferentes ciclos económicos.

O QUE SÃO?


Os Fundos Estratégicos são fundos de investimento multi-activos ajustados ao perfil de risco de cada investidor, que permitem uma exposição diversificada aos vários mercados financeiros e economias globais.


Por serem Fundos estrategicamente relevantes, podem desempenhar uma posição expressiva nas carteiras diversificadas dos investidores, com foco em horizontes de médio e longo prazo.


O montante mínimo de subscrição em cada um dos Fundos Estratégicos é de 1.000€.

Fundos Estratégicos

OS FUNDOS SELECCIONADOS


A selecção destes Fundos é feita por cada Sociedade Gestora e é ajustada a cada perfil de risco, ou seja, cada Sociedade selecciona um Fundo para um perfil de risco Conservador, outro para um perfil Moderado e outro para um perfil Dinâmico.

Tabela Fundos Estratégicos
Fundo Cotação Categoria Rend. Anualizada
1 ANO  3 ANOS  5 ANOS
Rating MorningStar Risco 1 ano Moeda  
UBS Strat Yield Sust EUR ACC 3.631,8300 Mistos Defensivos EUR 5,38     4,33     1,85 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Franklin Diversified Conservative EUR 10,5800 Mistos Defensivos EUR 0,86     -0,19     -1,74 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
BSF Managed Index Portf Defensive EUR 109,4400 Mistos Defensivos EUR 5,50     2,30     0,46 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Allianz Dynamic MultiAssetStrategy SRI15 113,1200 Mistos Defensivos EUR 1,85     2,59     1,52 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
UBS Strat Balanced Sust EUR ACC 3.078,1300 Mistos Moderados EUR 6,04     5,92     3,35 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Franklin Diversified Balanced Fund EUR 13,9600 Mistos Moderados EUR 1,23     3,34     3,42 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
BSF Managed Index Portf Moderate EUR 140,5400 Mistos Moderados EUR 6,76     6,07     4,64 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Allianz Dynamic MultiAssetStrategy SRI50 156,1600 Mistos Moderados EUR 0,96     5,09     5,99 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
UBS Strat Growth Sust EUR ACC 4.251,0600 Mistos Agressivos EUR 6,72     7,88     5,19 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Franklin Diversified Dynamic Fund EUR 15,5000 Mistos Agressivos EUR 1,11     5,08     6,41 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
BSF Managed Index Portf Growth EUR 171,3200 Mistos Agressivos EUR 6,71     8,53     7,32 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    
Allianz Dynamic MultiAssetStrategy SRI75 170,4700 Mistos Agressivos EUR 0,76     7,89     10,00 Rating MorningStar Risco 1 ano EUR    

VANTAGENS

Ter Fundos Estratégicos em carteira pode apresentar várias vantagens:


Fundos de Investimento
  • check

    Estratégias de investimento globais e com baixo risco de concentração

  • check

    Fundos multi-activos com baixos custos de transacção

  • check

    Gestão estratégica de longo-prazo e monitorização contínua dos investimentos

  • check

    Transparência total e actualizações regulares acerca do desempenho dos investimentos

  • check

    Gestão profissional e activa, adaptada às mudanças de mercado

Fundos de Investimento
Pilares da Proposta de Investimento

O propósito dos Fundos Estratégicos passa por maximizar o retorno e reduzir o risco dentro das várias categorias, de acordo com os perfis de risco e objectivos de cada investidor.

 

Pilares da Proposta de Investimento
PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS
Alocação Estratégica de Activos

Processo sistemático pelo qual o investidor combina várias alternativas de investimento – acções, obrigações, imobiliário e aplicações sem risco.
Este processo é função das perspectivas futuras para a economia global e rendibilidades esperadas para as várias classes de activos.


Posicionamento Táctico

O posicionamento táctico nas várias classes de activos é baseado numa pesquisa global de activos considerados atractivos em termos relativos, a fim de identificar oportunidades ao nível de países e sectores, nos vários tipos de mercados.


Visões Temáticas

As equipas de analistas alavancam a estratégia de investimento global.

Soluções ajustadas aos diferentes Perfis de Risco

Soluções ajustadas aos diferentes perfis de risco
Fonte: Banco Invest. Apenas para efeito ilustrativo.

O valor do capital investido em instituições de investimento colectivo pode flutuar, em função da avaliação dos activos que integram o seu património, e mesmo não permitir recuperar o montante inicialmente investido. Alterações das taxas de câmbio entre divisas podem afectar o valor do investimento. As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). As rendibilidades apresentadas não incluem qualquer comissão de subscrição ou de resgate e estão líquidas de todas as comissões inerentes à instituição de investimento colectivo. As rendibilidades divulgadas para prazos superiores a 1 ano só seriam obtidas caso o investimento tivesse sido feito durante a totalidade do período de referência. Às rendibilidades obtidas nas instituições de investimento colectivo de sociedades gestoras internacionais ainda será retido na fonte à taxa em vigor sobre as mais valias realizadas aquando do resgate. Os prospectos e notas informativas complementares das instituições de investimento colectivo estão disponíveis, para consulta, em www.bancoinvest.pt ou aos balcões do Banco Invest, S.A.

Para o cálculo das rendibilidades são usadas as seguintes datas:

  • - Data final: data da última cotação, de acordo com o indicado;
  • - Data inicial:
    • - 3 Meses: mesma data, há três meses;
    • - Ano Corrente: 31 de Dezembro do ano anterior, ou dia útil imediatamente anterior;
    • - 1 Ano: mesma data, no último ano;
    • - 3 Anos: mesma data, há três anos;
    • - 5 Anos: mesma data, há cinco anos;

Para rendibilidades referentes a anos civis inteiros (2025, por exemplo), será usada como data final o dia 31 de Dezembro desse ano e como data inicial o dia 31 de Dezembro do ano anterior.

No caso de a data indicada não corresponder a um dia útil, será utilizado o dia útil imediatamente anterior.

O Banco Invest recebe da Sociedade Gestora uma percentagem da comissão de gestão dos fundos de investimento (e/ou de distribuição, quando aplicável), de forma a suportar os serviços prestados aos seus clientes, designadamente:

  • - Disponibilização de ferramentas online que permitem a pesquisa, análise e comparação de fundos de investimento;
  • - Custos de transacção, liquidação e custódia das unidades de participação/acções dos fundos de investimentos;
  • - Divulgação de informação sobre eventos relativos aos fundos de investimento (dividendos, conversões, fusões, aquisições e liquidações);
  • - Divulgação e actualização das cotações diárias e das rendibilidades dos fundos de investimento;
  • - Custos inerentes à actividade geral de distribuição dos fundos de investimento (recursos humanos, infra-estruturas, tecnologia, fornecedores, documentação legal, taxas de supervisão, etc).
ACESSO INVEST ONLINE