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Bond Allocation




Racional de Investimento


Períodos de desaceleração do crescimento económico e de normalização das taxas de inflação, em resultado das políticas monetárias restrictivas dos Bancos Centrais, historicamente, traduzem-se na outperformance das Obrigações, em especial das com melhor rating de crédito (IG) relativamente às Acções, cuja avaliações tendem a ficar vulneráveis à revisão em baixa das estimativas de crescimento dos earnings das empresas, num contexto macroeconómico mais adverso. O trend “Bond Allocation” permite o investimento numa carteira diversificada de fundos de investimento de Obrigações com rating de crédito médio de qualidade Investment Grade (40% de Dívida Pública e 60% de Dívida Privada, repartida em 40% de emitentes com rating Investment Grade (IG) e 20% com rating High Yield (HY).





Composição do Trend







  Fundo Cotação Categoria Rend. Anualizada
1 ANO 3 ANOs 5 ANOS
Rating
MorningStar
Risco 1 ano Moeda  
Neuberger Berman Corporate Hybrid Bond 11,6100 EUR Subordinated Bond 9,53   -1,85   0,23 EUR summarize  
Pictet EUR Short Term High Yield R 127,0900 Obrigações Alto Rend. EUR 7,39   1,46   0,93 EUR summarize  
BGF Global Government Bond Fund 20,2500 Obrigações Globais EUR Hedge 1,15   -5,87   -3,21 EUR summarize  
PIMCO Global Bond Fund EUR 22,8100 Obrigações Globais EUR Hedge 3,68   -3,71   -1,57 EUR summarize  
Schroder EURO Government Bond 9,1752 Obrigações Gov. EUR 3,04   -6,80   -3,82 EUR summarize  





Performance





  1 ANO 3 ANOS 5 ANOS
Volatilidade Anualizada 3,15% 3,50%  -
Melhor Variação Diária 0,68% 0,89%  -
Pior Variação Diária -0,44% -1,09%  -
Máxima Queda -3,10% -17,47%  -
Value At Risk 5,18% 5,75%  -
Índice de Sharpe 1,24 -0,98  -
Índice de Sortino 0,03 -1,62  -
RORAC 75,29% -59,63%  -


O valor do capital investido em instituições de investimento colectivo pode flutuar, em função da avaliação dos activos que integram o seu património, e mesmo não permitir recuperar o montante inicialmente investido. Alterações das taxas de câmbio entre divisas podem afectar o valor do investimento. As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). As rendibilidades apresentadas não incluem qualquer comissão de subscrição ou de resgate e estão líquidas de todas as comissões inerentes à instituição de investimento colectivo. As rendibilidades divulgadas para prazos superiores a 1 ano são anualizadas e só seriam obtidas caso o investimento tivesse sido feito durante a totalidade do período de referência. Às rendibilidades obtidas nas instituições de investimento colectivo de sociedades gestoras internacionais ainda será retido na fonte à taxa em vigor sobre as mais valias realizadas aquando do resgate. Os prospectos e notas informativas complementares das instituições de investimento colectivo estão disponíveis, para consulta, em www.bancoinvest.pt ou aos balcões do Banco Invest, S.A.

Para o cálculo das rendibilidades são usadas as seguintes datas:
  - Data final: data da última cotação, de acordo com o indicado;
  - Data inicial:
    - 3 Meses: mesma data, há três meses;
    - Ano Corrente: 31 de Dezembro do ano anterior, ou dia útil imediatamente anterior;
    - 1 Ano: mesma data, no último ano;
    - 3 Anos: mesma data, há três anos;
    - 5 Anos: mesma data, há cinco anos;


Para rendibilidades referentes a anos civis inteiros (2017, por exemplo), será usada como data final o dia 31 de Dezembro desse ano e como data inicial o dia 31 de Dezembro do ano anterior. No caso de a data indicada não corresponder a um dia útil, será utilizado o dia útil imediatamente anterior.

O Banco Invest recebe da Sociedade Gestora uma percentagem da comissão de gestão dos fundos de investimento (e/ou de distribuição, quando aplicável), de forma a suportar os serviços prestados aos seus clientes, designadamente:
  - Disponibilização de ferramentas online que permitem a pesquisa, análise e comparação de fundos de investimento;
  - Custos de transacção, liquidação e custódia das unidades de participação/acções dos fundos de investimentos;
  - Divulgação de informação sobre eventos relativos aos fundos de investimento (dividendos, conversões, fusões, aquisições e liquidações);
  - Divulgação e actualização das cotações diárias e das rendibilidades dos fundos de investimento;
  - Custos inerentes à actividade geral de distribuição dos fundos de investimento (recursos humanos, infra-estruturas, tecnologia, fornecedores, documentação legal, taxas de supervisão, etc).

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